Комплаенс-офицер

1. Образование и опыт

Обязательно:

• Высшее образование (юридическое / экономическое / финансовое).

• Опыт работы комплаенс-офицером / специалистом СВК / AML/CFT — от 1 года.

• Опыт работы в:

  • платежной организации,

  • банке,

  • МФО,

  • финтех- или процессинговой компании — будет преимуществом.

Преимущество:

• Участие в проверках НБКР или внешних аудитах.

• Опыт взаимодействия с Финансовой разведкой КР.

2. Знание законодательства и регуляторных требований

Обязательно:

• Закон КР «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) доходов».

• НПА и требования НБКР к платежным организациям.

• Понимание требований по:

  • KYC / KYB,

  • риск-ориентированному подходу,

  • идентификации и верификации клиентов,

  • приостановлению и отказу в проведении операций.

Желательно:

• Понимание санкционного комплаенса (OFAC, ЕС, ООН).

• Базовое понимание требований FATF.

3. Функциональные компетенции

Обязательно:

• Разработка и актуализация ВНД:

  • AML/CFT,

  • Политика комплаенс,

  • СВК,

  • процедуры мониторинга операций.

• Проведение:

  • оценки рисков клиентов,

  • странового и отраслевого риска,

  • анализа операций на признаки сомнительных.

• Подготовка и направление сообщений в Финансовую разведку КР.

• Контроль соблюдения внутренних процедур и регламентов.

• Взаимодействие с регуляторами и проверяющими органами.

Желательно:

• Участие в автоматизации AML-процессов.

• Опыт настройки правил мониторинга операций.

4. Работа с ИТ и данными

Желательно (но важно для финтеха):

• Понимание логики работы платежных систем и процессинга.

• Навыки анализа операций и отчетности:

  • Excel / Google Sheets,

  • выгрузки из АПК.

• Понимание принципов:

  • логирования,

  • разграничения ролей,

  • контроля доступа.

• Умение формулировать требования для IT-команды.

5. Навыки и личные качества

Обязательно:

• Аналитическое мышление.

• Высокий уровень ответственности и независимости.

• Внимательность к деталям.

• Умение аргументированно отстаивать позицию.

• Конфиденциальность и этичность.

Преимущество:

• Стрессоустойчивость.

• Навыки деловой переписки с регуляторами.

• Способность обучать сотрудников требованиям комплаенс.

6. Подчиненность и независимость

• Прямое подчинение Генеральному директору.

• Функциональная независимость от коммерческих подразделений.

• Право приостановки операций при выявлении нарушений.

7. Дополнительно

• Готовность к проверкам и запросам регуляторов.

• Готовность работать с большим объемом данных и документов.

• Знание русского языка — обязательно, английский — преимущество.